Цель проверки: установление легитимности контрагента при срочном выкупе.
Цель проверки
Цель проверки заключается в подтверждении легитимности контрагента при срочном выкупе авто. Установить соответствие регистрационных сведений реестру дилеров и РОСПРОД. Обнаружение несоответствий должно приводить к оценке юридических и финансовых рисков. Определение статуса права распоряжения транспортным средством и наличия обременений. Документирование результатов для принятия решения по сделке.
Область применения
Документ применяется при срочном выкупе автомобилей в целях проверки контрагентов посредством базы дилеров и реестра РОСПРОД. Применение распространяется на операции выкупа, предварительную идентификацию, сверку юридических и регистрационных сведений, оценку рисков, подготовку отчётов для принятия решения и последующее оформление сделки в рамках действующего законодательства и внутренних регламентов организации.
Подготовка к проверке: исходные данные и документы
Сбор идентификационных сведений: VIN, паспорт ТС, свидетельство о регистрации, доверенность.
Сбор идентификационных сведений
Сбор сведений направлен на установление подлинности контрагента и происхождения ТС. Фиксация VIN, номера ПТС, свидетельства о регистрации, данных паспорта и ИНН. Указанные реквизиты сверяются с базами данных дилеров и РОСПРОД. Сопроводительная документация сканируется и архивируется. Регистрация результатов производится в журнале проверки с датой и подписью уполномоченного.
Перечень документов для сверки
Список документов для сверки контрагента при срочном выкупе включает: свидетельство о регистрации юрлица или ИП, учредительные документы, выписка из ЕГРЮЛ/ЕГРИП, паспорт собственника транспортного средства, ПТС, СТС, договор купли-продажи при наличии, доверенность на представление интересов с нотариальным заверением, налоговые отчёты за последний период, квитанции по оплате т.п.
Методика проверки по базе дилеров
Поиск по регистрационным данным и проверка статуса дилера в реестре.
Пошаговый алгоритм сверки в реестре дилеров
Идентификация записи производится по VIN и ИНН. Запрос к реестру отправляется через официальный интерфейс. Сверка данных о статусе дилерского договора и разрешениях выполняется по ответу реестра. Сопоставление адресов и контактных данных проводится с документами продавца. Фиксация результата производится в отчёте с указанием времени запроса, источника и найденных отклонений.
Интерпретация результатов и сопутствующие действия
Интерпретация соответствует данным сверки: совпадение реквизитов, отсутствие ограничений, наличие дилерской записи. При несовпадении данных формирование акта расхождений. При наличии запретов оформление уведомления о риске сделки и инициирование дополнительной юридической проверки. При сомнительных записях запрос в профильные базы и фиксация ответа в системе учета.
Методика проверки по реестру РОСПРОД
Поиск записей РОСПРОД осуществляется по VIN и свидетельству, анализ статусов.
Алгоритм поиска и анализа записей РОСПРОД
Поиск по VIN и регистрационным данным производится через интерфейс реестра. Сопоставление записей с документами регистрации выполняется по сериям, номерам и дате выдачи. Выявление ограничений, залогов и арестов фиксируется в журнале проверки. При совпадении спорных записей инициируется запрос в орган-источник. Оценка статуса сделки формируется на основании полученных ответов.
Оценка рисков по данным РОСПРОД
Сверка записей РОСПРОД предусматривает выявление ограничений обременений и истории судебных споров. Анализ данных направлен на установление соответствия VIN, даты регистрации и указанных собственников. Идентификация повторных сделок и смены статусов служит основанием для классификации рисков. Оценка интегрируется в решение о проведении сделки.
Фиксация результатов и принятие решения по сделке
Фиксация проверки оформляется протоколом с указанием источников и выводов.
Формат отчёта о проверке
Структура отчёта: идентификационные данные контрагента, сведения из реестра дилеров, записи РОСПРОД, сопоставление данных, выводы по фактам. Формат представления: табличный блок с полями VIN, рег. номер, наименование дилера, дата записи, статус. Приложения: скриншоты баз, копии документов, ссылки на записи. Подпись ответственного сотрудника и дата.
Критерии допуска или отказа от сделки
Допуск сделки производится при совпадении данных из базы дилеров и реестра РОСПРОД, отсутствии ограничений по задолженностям и арестам, наличии полного пакета документов, подтверждающих право распоряжения транспортным средством, и совпадении VIN с регистрационными записями. Отказ фиксируется при расхождении данных, наличии ограничений, поддельных документах, отсутствии полномочий на распоряжение имуществом.
Постпроверочные процедуры и учет
Архивация результатов проверки производится в электронном реестре с шифрованием.
Хранение и актуализация данных
Хранение сведений по контрагентам производится в структурированной базе с разграничением доступа. Регистрация каждой проверки сопровождается метаданными: дата, источник, результаты сверки. Актуализация записей выполняется по регламенту: автоматическая синхронизация с реестрами дилеров и РОСПРОД минимум раз в сутки. Архивация и журнал изменений ведутся с цифровой подписью для верификации.
Контроль соблюдения процедур и внутренний аудит
Организация внутреннего аудита направлена на подтверждение соблюдения процедур проверки контрагентов при срочном выкупе авто. Периодичность проверок устанавливается регламентом. Выявление несоответствий оформляется протоколом с указанием нарушенных пунктов. Корректировка процедур производится на основе результатов аудита. Архивация отчётов обеспечивается в электронном реестре.
