Назначение: регламентировать проверку покупателя при продаже автомобиля на экспорт.
Цель документа
Определить минимальный набор действий и критериев для проверки покупателя при продаже автомобиля с экспортом. Описание последовательности процедур для снижения юридических, финансовых и таможенных рисков. Установление стандартизированной процедуры сбора идентификационных и сопроводительных документов. Обеспечение возможности верификации источника платежей и подтверждения экспортных разрешений. Регистрация результатов проверки в форме отчёта для архивации и последующего аудита.
Область применения
Применение чек-листа ограничено операциями продажи автотранспортных средств с целью вывоза за границу. Применение охватывает предварительную документальную проверку покупателя, проверку правового статуса, проверку финансовых гарантий и контроль экспортной и таможенной истории. Применение распространяется на сделки с физическими и юридическими лицами при условии оформления экспорта в соответствии с действующим законодательством и нормативными актами.
Сбор идентификационных данных покупателя
Сбор паспортных данных и регистрационных сведений. Копирование документов фиксируется в журнале.
Перечень обязательных документов
Представление паспорта гражданина или документа, удостоверяющего личность, с нотариальным переводом при наличии иностранного языка. Представление ПТС или его дубликата. Предоставление свидетельства о регистрации транспортного средства. Представление договора купли-продажи для подтверждения прав на реализацию. Представление банковских реквизитов покупателя. Представление лицензий и разрешений на экспорт при наличии специальных требований. Представление доверенностей при действии через представителя.
Проверка соответствия данных в документах
Сопоставление идентификационных реквизитов производится по паспортным данным и учредительным записям; Сверка VIN и номера кузова выполняется с регистрационными записями. Сравнение адресов регистрации и фактического местонахождения проводится с подтверждающими документами. Удостоверение подписей и печатей осуществляется через образцы в реестрах. Выявление расхождений фиксируется в акте несоответствия с указанием источников.
Проверка правового статуса и ограничений
Запрос сведений о запретах и арестах в реестрах исполнится перед заключением сделки для минимизации рисков экспорта.
Запрос сведений о наличии запретов и арестов
Инициирование запроса в государственные реестры для установления наличия правовых ограничений. Запрос оформляется по идентификационным данным покупателя и включает сведения о наложенных арестах, обеспечительных мерах, запретах на распоряжение имуществом. Сопоставление данных реестров с предъявленными документами производится в электронной форме и фиксируется в отчёте. Выявленные ограничения подлежат документированию и учёту при принятии решения.
Проверка на участие в судебных или исполнительных производствах
Запрос в официальные базы данных истца и должника производится по идентификационным данным покупателя. Сведения о текущих и закрытых делах подлежат извлечению из реестров судов общей юрисдикции и арбитражных органов. Формирование запроса включает указание ФИО, даты рождения и паспортных реквизитов. Полученные решения и исполнительные листы фиксируются в отчётном документе. Протоколирование результатов осуществляется с указанием даты запроса и источника.
Проверка экспортной и таможенной истории покупателя
Анализ экспортных разрешений и таможенных деклараций производится через официальные реестры.
Анализ разрешений на экспорт и лицензий
Идентификация наличия экспортных разрешений производится через запрос в уполномоченные органы и базы данных. Документы на экспорт подлежат сверке по регистрационным номерам, срокам действия и перечню товарных позиций. Соответствие лицензий проверяется по виду деятельности и географии экспорта. Регистр выдачи и основания аннулирования извлекаются из реестров. Выявление несоответствий оформляется протоколом и передается для принятия мер.
Проверка наличия нарушений таможенных правил
Запрос сведений в таможенный реестр для выявления фактов несоблюдения правил экспорта. Запрос оформляется в письменной форме с указанием идентификационных данных покупателя и транспортного средства. Ответы фиксируются в журнале входящей корреспонденции. В случае обнаружения нарушений регистрация сделки приостанавливается. Оформление отчёта о нарушениях производится с приложением копий уведомлений и решений.
Финансовая верификация и подтверждение источника средств
Получение банковских реквизитов и платёжных гарантий оформляется документально. Подтверждение происхождения средств производится проверкой выписок и контрактов.
Получение банковских реквизитов и платёжных гарантий
Формирование списка банковских реквизитов производится в электронной и бумажной форме. Запрос реквизитов сопровождается предоставлением копий документов, подтверждающих права распоряжения счетом. Проведение верификации реквизитов осуществляется через банковские выписки и SWIFT-протоколы. Выдача платёжной гарантии оформляется документально; в гарантии указывается сумма, срок действия и условия исполнения. Проверка создания аккредитива фиксируется в отчёте.
Проверка соответствия средств происхождению
Определение легитимности источника средств выполняется через документальное подтверждение. Предоставление выписки по счёту, справки о доходах или налоговых деклараций рассматривается как первичный документ. Проведение сопоставления сумм и временных интервалов транзакций производится с целью выявления аномалий. Анализ наличия крупных одноразовых поступлений и их документального основания проводится отдельно. Отчётность формируется в письменном виде.
Формализация сделки и обеспечение исполнения обязательств
Оформление договора купли-продажи производится в письменной форме. Передача средств документируется.
Оформление договоров и дополнительных соглашений
Составление основного договора купли-продажи с указанием экспортных условий. Указать предмет сделки, цену, валюту расчёта, сроки передачи, место передачи, ответственность за просрочку. Включение пункта о подтверждении отсутствия взысканий и арестов на транспортное средство. Приложение полного списка передаваемых документов. Согласование условий страхования на период транспортировки. Подписание в присутствии нотариуса при наличии требований законодательства.
Контроль передачи документов и транспортировки
Определение перечня документов для передачи при экспортной операции. Указание форматов и копий, подлежащих включению в комплект. Регистрация факта передачи посредством подписанного акта или электронной фиксации. Сопроводительная документация должна содержать реквизиты транспорта, маршрут, грузоотправителя и получателя. Страховой полис изыскивается перед отправкой. Хранение оригиналов оформляется отдельным реестром с датами.
